Fonds opportunistes : ils essayent de surfer sur les vagues
Les fonds opportunistes comme leur nom l’indique peuvent changer l’allocation de leur portefeuille de façon assez conséquente d’une année sur l’autre. Parfois avec plus d’actions, d’autres fois avec plus d’immobilier. Le fonds Euro Allocation LongTerme2 (Spirica) possède notamment 66 % d’immobilier,13 % d’obligations, 8 % de private equity, 5 % d’actions (chiffres au 31 décembre 2018). Il est parfois catégorisé comme fonds immobilier ou dynamique car les contours ne sont pas bien définis ; c’est le propre d’un opportuniste. Euro ALT2 n’est pas ouvert aux versements programmés ni aux arbitrages (uniquement versements libres) et il n’autorise un plafond que de 25.000 € par contrat. Avec un rendement de 2,4 % pour 2019, il arrive à la première place du podium, ex-æquo avec le fonds Suravenir Opportunités. Ce dernier présente moins de contraintes, mais il faut tout de même investir au moins 50 % de son versement en UC pour avoir le droit d’y accéder.
