Alliez rendement et prévisibilité avec les fonds obligataires
Les obligations demeurent un choix rassurant grâce à la visibilité de leur rendement, particulièrement attractif aujourd’hui. Les fonds obligataires datés se distinguent particulièrement en offrant des performances cibles connues et à échéance fixe, généralement sur 5 ans. Leur diversification sur des dizaines de lignes limite les risques individuels, tout en captant des rendements séduisants. Les obligations représentent une solution simple et efficace pour optimiser un portefeuille face aux incertitudes actuelles.
Découvrez trois solutions adaptées à ce contexte !
Les montants investis sur des supports en unités de compte supportent un risque de perte en capital. Ils ne sont pas garantis par l’assureur et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
1. Le fonds à échéance : Sycoyield 2030
Sycoyield 2030 est un fonds obligataire à échéance, créé le 31 janvier 2024, qui vise à exploiter les rendements attractifs actuels jusqu’à son échéance, fixée au 31 décembre 2030. Le fonds concentre ses investissements sur des obligations d’entreprises de la zone euros et privilégie des émetteurs de qualité, majoritairement notés BBB, BB et B. La stratégie d’investissement cible des entreprises résilientes, particulièrement dans des secteurs modérément cycliques comme les télécommunications et les infrastructures. Géré par une équipe expérimentée, Sycoyield 2030 s’intègre parfaitement dans une stratégie de diversification et reste ouvert à la souscription, sans frais de rachat.
2. Le fonds à échéance : Carmignac Credit 2029
Carmignac Credit 2029 est un fonds obligataire à échéance, mettant en œuvre une stratégie de portage sur les marchés du crédit et visant une performance nette annualisée de 4,22% (pour la part A EUR Acc) entre sa date de création, le 20 octobre 2023, et sa date d’échéance, le 28 février 2029. Le Fonds a accès à l’ensemble de l’univers du crédit pour construire un portefeuille diversifié et sélectif : il peut investir au sein des marchés développés et des marchés émergents (jusqu’à 30%), dans des titres présentant divers profils rendement/risque, et des titres de crédit structuré (jusqu’à 40%). L’exposition aux devises autres que l’euro est systématiquement couverte. Pour honorer son objectif de gestion, le Fonds affiche une notation moyenne dite « investment grade », (BBB- ou supérieur) assurant la bonne qualité des émetteurs composant le portefeuille et un risque de défaut limité.
3. Le fonds de fonds obligataire : Altaux Sélection
Altaux Sélection est un fonds de fonds, soit un support qui investit dans une sélection d’autres fonds. Son allocation allie des fonds datés avec des échéances étalées dans le temps, qui favorisent le portage et offre une très bonne visibilité sur le rendement embarqué avec des fonds ouverts investissant dans le monde entier sur les meilleures qualités de crédit. Sa stratégie de gestion flexible s’appuie sur la sélection des grands experts obligataires pour construire un portefeuille optimisé, combinant rendement attractif et faible volatilité. Depuis le lancement de cette stratégie, le 22 février 2024, le fond affiche une performance supérieure à 4,5%. Altaux Sélection a été conçu pour répondre aux besoins des investisseurs en quête de gestion active, de diversification du risque et de rendement. Il s’impose comme une excellente alternative aux fonds en euros.
OTEA Capital appartient au même groupe que Linxea.
👉 Les principaux risques des fonds obligataires
- CRÉDIT : Le risque de crédit correspond au risque que l’émetteur ne puisse pas faire face à ses engagements.
- TAUX D’INTÉRÊT : Le risque de taux se traduit par une baisse de la valeur liquidative en cas de mouvement des taux d’intérêt.
- LIQUIDITÉ : Les dérèglements de marché ponctuels peuvent impacter les conditions de prix auxquelles le Fonds sera amené à liquider, initier ou modifier ses positions.
- GESTION DISCRÉTIONNAIRE : L’anticipation de l’évolution des marchés financiers faite par la société de gestion a un impact direct sur la performance du Fonds qui dépend des titres sélectionnés. Le Fonds présente un risque de perte en capital.
Cette communication, incluant une collaboration commerciale, ne constitue pas un conseil en investissement, avant de souscrire contactez votre conseiller habituel.
Veuillez consulter le prospectus du Fonds pour plus d’informations concernant l’objectif de gestion. Il ne constitue en aucun cas une promesse de rendement ou de performance du Fonds, la performance n’est pas garantie.
Prospectus Carmignac credit 2029
(1) Le Yield To Maturity (EUR) est le taux de rendement annuel estimé en EUR attendu d’une obligation si elle est détenue jusqu’à l’échéance et en supposant que tous les paiements sont effectués comme prévu et réinvestis à ce taux. Pour les obligations perpétuelles, la prochaine date de remboursement est utilisée pour le calcul. Il est à noter que le rendement indiqué ne tient pas compte des frais et dépenses du Fonds. Le YTM (EUR) du portefeuille est la moyenne pondérée des YTM (EUR) des obligations individuelles au sein du portefeuille.)
(2) Échelle de risque du KID (Document d’Informations Clés). Le risque 1 ne signifie pas un investissement sans risque. Cet indicateur pourra évoluer dans le temps.
(3) Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088. Pour plus d’informations, visitez : ICI
