Découvrez les 28 nouvelles unités de compte ISR disponibles sur les contrats LINXEA Spirit et LINXEA Spirit Capi

Spirica souhaite se positionner comme l’assureur présentant la gamme de fonds ISR la plus étendue du marché. Dans les contrats LINXEA Spirit, cela se traduit par l’ajout de 28 unités de compte Socialement Responsables, que nous vous présentons ci-dessous. (besoin de vous rafraîchir la mémoire sur les approches ISR, ESG, Best in Class ? commencez par cet article)

Amundi – KBI Aqua C (FR0013216207)

Ce fonds est spécialisé sur la thématique de l’eau à l’échelle internationale. Il sélectionne sur la base d’une analyse fondamentale et qualitative les valeurs considérées les plus prometteuses parmi un univers de 150 titres environ. Ses premières lignes sont Kurita Water Industries, producteur japonais de matériel de traitement de l’eau, et Veolia.

 

CPR Invest Food For Generations A Acc (LU1653748860)

Le fonds cherche à surperformer, sur un horizon de cinq ans minimum, les grands indices actions mondiaux grâce à une sélection de titres internationaux investis dans la chaîne de valeur alimentaire, par exemple les secteurs de l’agriculture, de l’eau, de la production et de la distribution alimentaire et de boissons, de la restauration… Il ajoute une approche durable en excluant les entreprises les moins vertueuses sur le plan ESG.

 

Athymis Better Life (FR0013261765)

« L’entreprise contribue-t-elle à bâtir un monde meilleur ? » c’est la question qui guide l’équipe de gestion du fonds pour faire ses choix d’investissement. Pour ce faire, elle analyse en profondeur les entreprises internationales suivant trois piliers : People (Santé, bien-être et valeurs humaines), Planète, et Entreprises d’exception. On retrouve Air Liquide, Linde ou encore Essilor dans les premières lignes du portefeuille.

 

BNP Paribas Développement Humain C (FR0010077412)

La stratégie de ce fonds d’actions européennes repose sur une analyse ISR structurée. Après un premier filtre d’exclusion (tabac, alcool, entorses aux droits de l’homme…), les sociétés sont notées selon les critères ESG avec une grille de pondération maison. Ensuite, les plus mauvais élèves sont éliminés. Enfin, un dernier filtre sélectionne les entreprises fournissant des réponses aux grands enjeux sociaux et humains, créant alors l’univers de gestion dans lequel le gérant fait ses choix.

 

BNP Paribas Aqua Classic C (LU1165135440)

Le fonds investit au moins 75 % de son actif dans des entreprises qui exercent une partie significative de leur activité dans le secteur de l’eau ou des secteurs liés à celui-ci, tout en respectant des critères de bonne notation ESG et disposant d’un bilan de qualité ou d’un bon potentiel de croissance des bénéfices. Le fonds applique en sus la politique ESG de BNP Paribas.

Covéa Flexible ISR C (FR0000002164)

Ce fonds flexible (mêlant actions et obligations de façon discrétionnaire) cherche à valoriser le capital sur un horizon de 5 ans en utilisant une méthodologie ISR complétée d’une analyse financière propre à la société de gestion. À fin 2019, il se composait de 46 % d’actions, 41 % d’obligations et 16 % de liquidités.

 

CPR Invest Climate Action A EUR Acc (LU1902443420)

Le fonds investit dans des actions de sociétés qui s’engagent à limiter l’impact du changement climatique, tout en intégrant des critères ESG dans le processus d’investissement. Pour cela, il procède d’abord par exclusion, en éliminant les plus mauvais élèves sur chacun des critères Environnement, Social et Gouvernance et les entreprises qui font l’objet de controverses. Ensuite, il identifier les sociétés les mieux placées pour lutter contre le changement climatique sur la base d’une analyse fondamentale. Microsoft, Danone et Merck figurent parmi les premières lignes du fonds.

 

Echiquier Positive Impact A (FR0010863688)

Echiquier Positive Impact Europe cherche à minimiser les risques et capter des opportunités en investissant dans des sociétés qui ont de bonnes pratiques en matière sociale, environnementale et de gouvernance. Le fonds joue aussi son rôle d’actionnaire actif en cherchant à faire progresser les entreprises dans lesquelles il est investi. Il comporte en permanence au moins 75% d’actions européennes.

 

Ecofi Agir Pour Le Climat C (FR0010642280)

Ce fonds mixte est investi en actions (60% minimum) et obligations (35% maximum) en privilégiant les obligations vertes. Les entreprises sont sélectionnées en donnant la priorité à celles dont l’activité entre dans le champ de la transition énergétique et écologique. Les critères ISR permettent ensuite de se focaliser sur les entreprises les plus responsables et les moins controversées au regard de leurs enjeux Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance.

 

EdR SICAV Euro Sustainable Credit A EUR (FR0010172767)

Ce fonds obligataire sélectionne ses émetteurs selon une grille de notation interne avec une approche Best-in-Universe c’est-à-dire en favorisant les entreprises les plus performantes selon les critères ESG sans considération de rating financier, de taille ou de secteur. Le portefeuille respecte des limites de répartition de risque de crédit : au moins 70% des titres doivent être notés en catégorie « Investissement », et au maximum 30% peuvent être « High Yield », plus risqués.

 

Generali IS SRI Ageing Population DX EUR (LU1234787460)

Ce fonds, noté cinq étoiles par Morningstar pour la qualité de sa performance historique, identifie les actions les plus prometteuses qui satisfont à des critères ESG et qui pourraient le plus bénéficier de la tendance démographique à long terme du vieillissement de la population. Parmi ses premières lignes figurent Roche, Philips, Merck ou encore LVMH.

 

HSBC Responsible Investment Funds SRI Euroland Equity A (FR0000437113)

Ce fonds actions de la zone euro (75% minimum) est géré selon un processus en deux étapes. Le gérant applique d’abord un classement ESG à l’ensemble des actions et sélectionne, secteur par secteur, les entreprises les plus vertueuses. Cela permet de créer un univers dans lequel il appliquera une deuxième sélections, cette fois sur des critères financiers. Il est ainsi actuellement investi dans Siemens, Iberdrola et Allianz.

 

Insertion Emplois Dynamique RC (FR0010702084)

Ce fonds sélectionne tout d’abord sur les entreprises européennes et internationales qui vont, selon l’analyse de Mirova, créer de l’emploi en France sur des cycles de 3 ans. Ensuite, le gérant effectue une analyse ISR pour établir un portefeuille de titres éligibles, dans lesquels ils opérera une sélection sur des critères de valorisation et de perspectives financières. Enfin, entre 5 et 10 % de l’actif sont investis en titres non cotés d’entreprises solidaires qui agissent en faveur de la création ou de la consolidation d’emplois en France.

 

Mirova Euro Sustainable Equity R/A EUR (LU0914731947)

Ce fonds d’actions de la zone euro (80% minimum) identifie les entreprises répondant aux critères suivants : capacité à fournir des solutions innovantes répondant aux problèmes liés à des thèmes durables identifiés ; caractère durable du business model ; positionnement concurrentiel, équipe et capacité à financer la croissance ; qualité globale de ses pratiques ESG. Mirova est la société de gestion affiliée à Natixis spécialisée dans l’approche ISR.

 

Mirova Europe Environmental Equity EUR (LU0914733059)

Le fonds cherche à surperformer les marchés boursiers sur un horizon de 5 ans grâce à des investissements dans des entreprises dont les activités englobent la conception, la production, la promotion ou la commercialisation de technologies, services ou produits qui contribuent à la protection de l’environnement et à l’amélioration des conditions de vie. Les thèmes phares (santé, énergie, gestion des ressources naturelles, consommation, construction et urbanisme…) seront privilégiés.

 

Mirova Global Green Bd R/A (EUR) (LU1472740767)

Ce fonds obligataire à horizon relativement court (minimum de 3 ans) investit au moins 70% de son actif (hors liquidités) dans des obligations « vertes », qui financent la transition énergétique ou des projets ayant un impact environnemental positif. Jusqu’à 20% du fonds peut être investi en obligations notées « High Yield ».

 

Ofi RS European Growth Climate Change RC (FR0013267150)

Ce fonds d’actions européennes vise à créer un portefeuille de sociétés les plus engagées dans les thèmes environnementaux. Pour ce faire, il couple l’approche ISR avec une contrainte « Bas carbone » pour les émetteurs pour lesquels ce sujet est un enjeu important.

 

Ofi RS Euro Equity R (FR0013275112)

L’objectif de ce fonds est de surperformer l’Eurostoxx 50 grâce à une approche ISR appliquée sur les marchés de la zone Euro. Parmi ses critères, le gérant exclut les 20% des sociétés ayant le plus grand retard en matière en matière de prise en compte des critères ESG.

 

Pictet-European Sustainable Eqs R EUR (LU0144509717)

Le fonds cherche à investir, au sein de l’indice MSCI Europe, dans les leaders sectoriels mettant en pratique des actions de développement durable. L’équipe de gestion utilise pour cela un cadre de sélection développé conjointement avec des experts du développement durable, puis construit le portefeuille selon une méthodologie quantitative.

 

Robeco Sustainable European Stars Equities D EUR (LU0187077218)

La stratégie de ce fonds est basée sur la conviction que le marché sous-estime la performance future des entreprises qui intègrent dès aujourd’hui le développement durable de leur activité. Il utilise une grille de lecture interne pour construire un portefeuille concentré de 100 valeurs, répondant à la fois aux critères ISR et aux critères de valorisation et de perspectives financières.

 

Robeco QI EM Sustainable Active Eqs D € (LU1648456991)

Ce fonds d’actions marchés émergents utilise le modèle quantitatif propriétaire de Robeco pour sélectionner les titres qui entreront en portefeuille et leur pondération idéale. Le modèle combine les critères de valorisation (incluant la qualité de l’entreprise), de momentum (comportement du cours), ainsi qu’un filtre ESG afin d’obtenir un meilleur profil de durabilité que son indice de référence, le MSCI Emerging Markets.

 

RobecoSAM Sustainable Water B EUR (LU0133061175)

Ce fonds sectoriel part du principe que les entreprises qui proposer des solutions innovantes et concurrentielles autour de l’eau (distribution, gestion, traitement, irrigation…) sont bien positionnées pour enregistrer une croissance sur le long terme. Dès lors, il ne sépare pas analyse financière et analyse ISR et considère que l’ISR est une des composantes de la performance future.

 

RobecoSAM Sust. Healthy Living B EUR (LU0280770768)

Ce fonds investit à l’échelle mondiale dans des sociétés proposant des technologies, produits ou services en matière d’alimentation, de santé, d’activités physiques et de bien-être corporel et psychique. Tout comme les autres fonds de la société de gestion, il ne sépare pas analyse financière et analyse ISR et considère que l’ISR est une des composantes de la performance future. Il est actuellement investi dans Nestlé, Unilever ou encore Novo Nordisk.

 

RobecoSAM Gender Equality Impact B EUR (LU1277652514)

Le Fonds investit à l’échelle mondiale dans des actions d’entreprises qui promeuvent la mixité et l’égalité des sexes («Gender Equality»), tout en présentant un profil solide de durabilité et un potentiel de croissance élevé. Il investit ainsi au minimum 2/3 de son actif dans des actions d’entreprises qui incorporent à leurs stratégies la volonté de reconnaître et de promouvoir l’égalité des sexes en attirant et en fidélisant les femmes à tous les niveaux de l’organisation, y compris au conseil d’administration.

 

Sanso Objectif Durable 2024 A (FR0010813329)

Ce fonds à échéance cherche à optimiser le rendement obtenu à l’échéance du 31 décembre 2024. Il investit dans des titres obligataires à haut rendement (à risque plus élevé) avec un large biais discrétionnaire. L’analyse est à la fois financière (solvabilité des émetteurs) mais aussi extra-financière, une trop faible prise en compte des critères ESG étant considérée comme un facteur de risque.

 

Schroder ISF Global Sustainable Growth A Acc USD (LU0557290698)

Le fonds investit dans des actions cotées sur les marchés du monde entier susceptibles de bénéficier des tendances démographiques telles que le vieillissement de la population et les nouvelles tendances de la consommation et industrielles. Le gérant intègre un biais « développement durable » à sa sélection : il estime que les entreprises qui prennent des mesures en faveur de la durabilité, en assumant par exemple leurs responsabilités envers leurs clients, salariés et fournisseurs et en respectant l’environnement, sont mieux placées pour continuer à croître et rester rentables à long terme.

 

Sycomore Fund Happy @ Work R (LU1301026388)

Le fonds investit dans les sociétés européennes qui accordent une importance particulière à la valorisation du capital humain. La sélection de valeurs est réalisée au travers d’une analyse fondamentale rigoureuse doublée d’une analyse ESG avec une dimension sociale prépondérante. L’avis d’experts, de responsables du capital humain, de salariés et des

Sycomore Next Generation R C (LU1961857551)

Ce fonds flexible patrimonial (investi entre 0 % et 50 % en actions, et entre 0 % et 100 % en obligations) cherche à valoriser le capital sur un horizon minimum de trois ans, tout en conservant une volatilité restreinte (risque DICI 3/7 maximum). Il comporte une tonalité ISR traditionnelle par la prise en compte de critères ESG, avec un filtre supplémentaire : les entreprises sélectionnées doivent avoir un impact positif sur les générations futures.