Vous le savez, vous pouvez nous demander d’ajouter des unités de compte/ à vos contrats d’assurance-vie. La décision de référencement revient in fine à l’assureur, mais nous étudions toutes les demandes et transmettons la grande majorité d’entre elles.
En octobre, ce ne sont pas moins de 39 unités de compte qui ont été ajoutées à vos contrats ! Voici un petit tour d’horizon.
Ne manquez pas la SCI Viagénération sur LINXEA Zen (tout en bas de ce message). Il s’agit du premier fonds viager disponible en assurance-vie, qui peut être un bon remplacement au fonds en euros.
6 nouveaux fonds sur LINXEA Spirit
Sextant PME (FR0010547869)
Géré par Amiral Gestion, ce fonds spécialisé dans les PME et ETI européennes a été fermé à la souscription pendant 15 mois pour conserver l’agilité indispensable sur ce segment de marché. Il est réouvert aux souscriptions depuis octobre, mais cela pourrait ne pas durer…
Rouvier Evolution (LU1100077103)
Un fonds d’actions internationales à biais européen, qui dispose d’un coussin amortisseur permanent conçu pour atténuer les fortes baisses de marché.
Pictet Global Megatrend Selection (LU0386882277)
Ce fonds investit dans les entreprises qui sauront profiter des grandes tendances mondiales sociales, démographiques, technologiques ou écologiques. Il investit sans biais géographique.
Aviva Grandes Marques (FR0011586544)
Investir exclusivement sur les marques bénéficiant d’une forte notoriété, gage d’avantage concurrentiel et de capacité à fixer les prix ? C’est possible avec ce fonds qui ne néglige pas pour autant les valorisations. Ses principales lignes sont Total, Bank of America, Nintendo, Paypal…
Comgest Growth Europe Smaller Companies (IE0004766014)
Ce fonds recherche les sociétés de taille moyenne de qualité et en croissance sur le long terme, situées ou exerçant leur activité en Europe. Ses principales lignes sont actuellement Amadeus, Inditex (Zara), Essilor…
M&G (LUX) Global Macro Bond Fund (LU1670719613)
Grâce à une gestion obligataire totalement discrétionnaire en termes de qualité, de zone géographique ou de devise, ce fonds cherche à surperformer l’indice mondial obligataire à un horizon de 5 ans.
14 nouveaux fonds sur LINXEA Avenir
Quadrige Multicaps Europe C (FR0013261807)
Ce fonds recherche avant tout les leaders mondiaux qui ont une vision de long terme. Même s’il a un biais pour les grandes capitalisations, il ne se refuse aucun segment de marché. Parmi ses principales lignes : SAP (logiciels de gestion), Eurofins Scientific (laboratoire d’analyses).
BlackRock Global Funds – Global Allocation Fund A2 EUR Hedged (LU0212925753)
Ce fonds vise une croissance régulière du capital à long terme. Pour ce faire, il dispose d’une grande liberté dans son allocation d’actifs entre actions, obligations, devises, zones géographiques… La part référencée sur le contrat est couverte contre le risque de change.
Lyxor FTSE EPRA/NAREIT Global Developed UCITS ETF (FR0010833574)
Investir dans l’immobilier à faibles frais, c’est l’objectif de ce tracker qui réplique l’indice boursier des foncières cotées à l’international. Il est principalement exposé aux US (53%) et au Japon (11%).
LYXOR ETF EURO STOXX 50 (FR0007054358)
On ne présente plus l’Eurostoxx 50, l’indices des plus grandes valeurs de la zone euro. Le gros avantage de ce fonds : ses frais de gestion très faibles (0,2%/an)
Agir avec la Fondation Abbé Pierre (FR0010626184)
Ce FCP géré par Ecofi est majoritairement obligataire (80 %) et intègre 5 à 10 % d’investissements solidaires tels que La Fondation Abbé Pierre, Habitats Solidaires, Alterna (fournisseur d’énergie alternatif). 50 % de revenus encaissés par le fonds sont reversés à La Fondation Abbé Pierre.
Confiance Solidaire C (FR0010515601)
Géré par Ecofi, ce fonds obligataire très court terme (horizon recommandé 9 mois) est investi à 90 % en obligations répondant à des critères d’investissement socialement responsable, et entre 5 et 10 % dans des entreprises solidaires non cotées.
Ecofi Actions Rendement C (FR0000973562)
Géré de manière discrétionnaire, ce fonds à sensibilité socialement responsable recherche à l’international des entreprises au rendement pérenne et supérieur à celui du marché. Ses principales lignes : Microsoft et Union Pacific (compagnie de chemin de fer couvrant l’ouest américain).
Ecofi Actions US (FR0000990848)
Le fonds cherche à réaliser une performance supérieure à celles des grands marchés occidentaux, et particulièrement le marché américain. La sélection de titres se fait sur la base de fondamentaux : ratios financiers, capacité d’innovation, positionnement concurrentiel, qualité du management… Ses principales positions sont Netflix, Boston Scientific Group et JP Morgan.
Ecofi Enjeux Futurs C (FR0010592022)
Un fonds actions qui investit dans des entreprises agissant sur les thématiques du développement durable liées à l’Homme et à son environnement, avec une tonalité socialement responsable. Ses secteurs de prédilection : efficience énergétique, énergies renouvelables, traitement de l’eau et des déchets, éducation, santé…
Ecofi Patrimoine P (FR0011316710)
Ce fonds multi-classes d’actifs vise à optimiser la performance à un horizon 3 ans, avec une tonalité socialement responsable. Il est actuellement investi pour environ deux tiers en obligations, principalement d’entreprises, et un tiers en actions.
LMdG Actions Rendement Euro C (FR0010028704)
Géré par UBS La Maison de Gestion, ce fonds vise à offrir à un horizon 5 ans la performance la plus régulière possible en sélectionner des actions au dividende attractif et pérenne.
Lyxor Global Gender Equality (DR) UCITS ETF – C-USD (LU1691909508)
Un tracker qui investit de façon équipondérée dans les 150 sociétés du monde entier qui ont obtenu le meilleur score en matière d’égalité hommes-femmes, selon 19 critères établis par un organisme de recherche spécialisé dans ce domaine, tout en excluant certains secteur (armement, tabac…).
JPM US TECHNOLOGY A (LU0082616367)
Un portefeuille d’actions technologiques américaines : Alphabet (Google), Microsoft, Salesforce, Apple, NVIDIA, Paypal…
M&G (LUX) Global Macro Bond Fund (LU1670719613)
Grâce à une gestion obligataire totalement discrétionnaire en termes de qualité, de zone géographique ou de devise, ce fonds cherche à surperformer l’indice mondial obligataire à un horizon de 5 ans.
16 nouveaux fonds sur LINXEA Vie
Comgest Growth Europe Opportunities (IE00B4ZJ4188)
Ce fonds noté 5 étoiles par Morningstar sélectionne des sociétés qui présentent une croissance des bénéfices de qualité et supérieure à la moyenne, dont la valorisation est attractive et qui ont leur siège social ou exercent la majeure partie de leurs activités en Europe au sens large.
ABCM Global Allocation (FR0011381201)
Ce fonds s’appuie sur une analyse macro économique pour sélectionner les actions internationales sans contrainte de secteur ou de capitalisation. Le fonds investit à la fois dans des titres vifs, des ETF et d’autres OPCVM.
Montségur Croissance (FR0010109140)
Ce portefeuille d’actions de l’Union Européenne repose sur un choix de valeurs de croissance à un prix raisonnable (approche GARP). Parmi ses principales positions : Ferrari, Orpea, LVMH…
Montségur Evolution (FR0013324704)
Ce fonds flexible et diversifié investit principalement en actions et obligations européennes. Les actions peuvent représenter entre 0 et 100 % du portefeuille. Actuellement très prudent, le fonds comprend environ 30 % d’actions, 20 % d’obligations, le reste étant investi en stratégies non directionnelles et monétaires (50 %).
Montségur Opportunité (FR0010109157)
Un portefeuille d’actions, principalement françaises, sous-évaluées, susceptibles de faire l’objet d’opérations financières (OPA, OPE, OPR) ou encore en retournement de conjoncture. Ses principales lignes : Carrefour, Eilor, Publicis…
Montségur Patrimoine (FR0010121137)
Le FCP a pour stratégie une gestion discrétionnaire d’un portefeuille investi majoritairement sur les marchés actions et bénéficiant d’un coussin amortisseur permanent contre les fortes baisses de marché, en contrepartie d’une espérance de rendement moins élevée. Une part significative de l’actif est investie sur les marchés obligataires.
Montségur Rendement (FR0010263574)
Ce fonds au profil défensif se concentre sur les grandes capitalisations européennes liquides et sur les actions à valorisation attractive et au rendement du dividende élevé. Ses principales lignes : Total, Royal Dutch Shell, Axa, Allianz…
Montségur Sécurité (FR0010559336)
Ce fonds vise une performance régulière et la préservation du capital grâce à un investissement en titres obligataires et monétaires de grande qualité, l’un des segments les plus sûrs du marché.
Aviva Grandes Marques (FR0011586544)
Investir exclusivement sur les marques bénéficiant d’une forte notoriété, gage d’avantage concurrentiel et de capacité à fixer les prix ? C’est possible avec ce fonds qui ne néglige pas pour autant les valorisations. Ses principales lignes sont Total, Bank of America, Nintendo, Paypal…
CPR Invest Gear World A Cap (LU1811426342)
CPR Global Equity All Regime World vise à surperformer l’indice représentatif des actions au niveau mondial, le MSCI World All Countries libellé en euros, sur un horizon de 5 ans. Pour ce faire, il pratiquera une sélection d’actions selon des facteurs de risque et gérera son exposition aux actions de façon dynamique, entre 75 % et 120 %.
Le fonds est en cours de référencement
BlackRock Global Funds – Global Allocation Fund A2 EUR Hedged (LU0212925753)
Ce fonds vise une croissance régulière du capital à long terme. Pour ce faire, il dispose d’une grande liberté dans son allocation d’actifs entre actions, obligations, devises, zones géographiques…
BlackRock Global Funds – Global Multi-Asset Income Fund A2 USD (LU0784385840)
Ce fonds investit à l’échelle mondiale sur des produits ayant un rendement élevé, sans pour autant sacrifier l’objectif de progression du capital. Dans la situation actuelle, il est majoritairement investi en obligations américaines.
M&G (LUX) Global Macro Bond Fund (LU1670719613)
Grâce à une gestion obligataire totalement discrétionnaire en termes de qualité, de zone géographique ou de devise, ce fonds cherche à surperformer l’indice mondial obligataire à un horizon de 5 ans.
Natixis International Funds (Dublin) I – Loomis Sayles Multisector Income Fund R/A(EUR) (IE00B23XD337)
Le fonds vise à fournir un rendement élevé grâce à une allocation minimale de 80 % en obligations privées ou publiques, dont 35 % maximum en obligations “spéculatives”. Il ne se compare pas à un indice boursier ou obligataire, et est adapté aux investisseurs disposant d’un horizon minimal de 3 ans.
M&G Investment Fund Global Macro Bond Fund B (LU1670720033)
Grâce à une gestion obligataire totalement discrétionnaire en termes de notation, de zone géographique ou de devise, ce fonds vise à surperformer l’indice mondial obligataire à un horizon de 5 ans.
Comgest Growth Asia (IE00BQ3D6V05)
Ce fonds vise la croissance du capital à long terme via l’investissement en sociétés de croissance de qualité cotées ou opérant en Asie. Il est principalement exposé au Japon (66 %), en Chine (14 %) et en Corée du Sud (8 %).
3 nouveaux fonds sur LINXEA Zen
Capital Group Japan Equity Fund (LUX) (LU0817826448)
Un fonds de conviction exclusivement dédié au marché japonais. La société de gestion, qui a l’expérience du marché japonais depuis plus de 50 ans, pratique un stock picking discrétionnaire grâce à une analyse approfondie des entreprises pour déceler les inefficiences et trouver des sociétés intéressantes sous-évaluées.
SCI Viagénération
Un investissement immobilier original : une SCI qui achète des biens en viager. Pour l’investisseur, c’est une alternative au fonds en euros qui permet d’investir dans l’immobilier avec une décote de 40 à 50%. Pour l’occupant, c’est un moyen de rester à domicile tout en rendant liquide son patrimoine (qui peut alors être consommé, transformé en rente, transmis…).
M&G (LUX) Global Macro Bond Fund (LU1670719613)
Grâce à une gestion obligataire totalement discrétionnaire en termes de qualité, de zone géographique ou de devise, ce fonds vise à surperformer l’indice mondial obligataire à un horizon de 5 ans.
