Les profils équilibrés sont les plus retenus par les épargnants.
Selon le 7ème baromètre AFFO / Opinion Way les épargnants individuels choisissent majoritairement un profil de gestion équilibré. En cette période troublée par le conflit russo-ukrainien, c’est un choix judicieux qui décharge à la fois les épargnants de risques élevés et préserve leurs investissements. D’autant qu’après les performances exceptionnelles de 2021, l’année 2022 a connu des baisses importantes sur les marchés actions.
La gestion pilotée, une gestion sous mandat accessible à tous
Après avoir rappelé que « la notion de gestion pilotée en assurance-vie correspond usuellement à une forme de gestion sous mandat simplifiée » Good Value for Money dans sa newsletter n° 53 résume la performance de 27 offres de gestion profilée du marché : La performance annuelle moyenne constatée sur les années 2017-2021 (période de 5 ans où les marchés financiers ont fortement monté) est la suivante :
- Gestion profilée Prudente : + 2,01 % par an,
- Gestion profilée Modérée : + 2,20 % par an,
- Gestion profilée Équilibrée : + 4,29 % par an,
- Gestion profilée Offensive : + 6,22 % par an,
- Gestion profilée Audacieuse : + 7,42 % par an.
Et si la gestion pilotée faisait le bonheur des assurés ?
Décharger l’assuré de la gestion financière du contrat d’assurance-vie ou du plan d’épargne retraite, tel est le principal objectif du profil de gestion. Grâce au développement des outils informatiques, la gestion « profilée ou pilotée » s’est fortement démocratisée.
Chez LINXEA trois sociétés de gestion proposent différentes gestions pilotées dont au moins un profil équilibré :
- La gestion pilotée Montségur Finance est disponible sur tous les contrats d’assurance vie LINXEA.
- Carmignac Gestion est une société indépendante, dont le capital est entièrement détenu par la famille et les collaborateurs. Sa gestion pilotée est disponible sur LINXEA Vie.
- Yomoni est une fintech qui se positionne comme un robo-advisor, leader de la gestion pilotée indicielle (ETF). Sa gestion est disponible sur les contrats LINXEA Spirit et LINXEA Spirit 2.
