Small & Mid Caps : le bon timing pour investir ?
Face à un environnement économique en évolution, les petites et moyennes capitalisations européennes offrent des perspectives de croissance attractives. Ces entreprises, souvent plus agiles et innovantes, ont un potentiel important de transformation et de prise de parts de marché, en particulier dans le cadre de la baisse des taux d’intérêt. Leur capacité à se réinventer et à saisir des opportunités de marché les place au cœur des stratégies d’investissement à moyen terme.
Dans ce contexte, il est essentiel de bien choisir les fonds capables de capter ce potentiel, en combinant des performances solides et une gestion rigoureuse des risques. Les deux supports que nous vous présentons illustrent parfaitement cette dynamique, avec des stratégies visant à maximiser les rendements tout en répondant aux défis macroéconomiques actuels.
Les montants investis sur des supports en unités de compte supportent un risque de perte en capital. Ils ne sont pas garantis par l’assureur et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers.
1. Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe
La Financière de l’Échiquier, filiale de La Banque Postale AM, a forgé depuis 35 ans une expertise de sélection des petites et moyennes valeurs reconnue en Europe. Les encours sous gestion des stratégies small et mid caps européennes s’élèvent à 4,2 milliards d’euros sur plus de 26 milliards d’euros au total (*).
Echiquier Agenor SRI Mid Cap Europe est un fonds de conviction axé sur des petites et moyennes valeurs européennes de croissance, il se concentre notamment sur leur rentabilité élevée des capitaux employés et leur croissance bénéficiaire, vecteur clé de performance boursière.
En 2025, à l’heure où le monde se focalise sur les actions américaines, la classe d’actifs connaît en Europe une décote de 11% par rapport aux grandes valeurs (**). Une opportunité d’investissement inédite depuis la crise de 2009.
* Données au 31.12.2024
** Price-to-Earnings forward 12 months Small vs Large, indices MSCI Europe
2. Indépendance AM Europe Small
Indépendance AM est une société de gestion indépendante, spécialiste de l’investissement dans les PME-ETI cotées européennes, depuis plus de 30 ans. Les actifs sous gestion de la société sont supérieurs à 1 milliard d’euros.
Le fonds Indépendance AM Europe Small investit dans des entreprises européennes de petite et moyenne taille ayant un fort potentiel de croissance et une valorisation attractive. Il suit une approche appelée Quality Value, qui privilégie les entreprises solides et rentables sur le long terme.
Le fonds intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) dans sa gestion, contribuant ainsi à une approche d’investissement responsable.
Grâce à une gestion rigoureuse et une volatilité maîtrisée, le fonds vise une croissance du capital sur le long terme, tout en offrant une exposition équilibrée aux petites et moyennes entreprises européennes.
👉 Les principaux risques des fonds small-mid cap
ACTIONS : La valeur du fonds peut baisser significativement si les marchés actions baissent. Les PME et ETI sont plus vulnérables aux difficultés financières que les grandes entreprises, augmentant donc le risque de faillite de certaines participations.
TAUX : La remontée des taux d’intérêt ou un ralentissement économique peuvent avoir un impact plus marqué sur ces entreprises, souvent plus endettées ou en forte croissance.
VOLATILITE : Ces valeurs sont souvent plus sensibles aux cycles économiques et aux événements de marché, entraînant des fluctuations plus marquées des cours.
LIQUIDITÉ : Les titres de petites et moyennes capitalisations sont moins liquides que les grandes capitalisations, ce qui peut compliquer leur achat ou leur vente en cas de mouvements de marché importants.
Cette communication, incluant une collaboration commerciale, ne constitue pas un conseil en investissement, avant de souscrire contactez votre conseiller habituel.
Veuillez consulter le prospectus du Fonds pour plus d’informations concernant l’objectif de gestion. Il ne constitue en aucun cas une promesse de rendement ou de performance du Fonds, la performance n’est pas garantie.
Prospectus Agenor SRI Mid Cap Europe A
Prospectus Indépendance et Expansion – Europe Small A
(1) Performances annualisées des fonds depuis les dates de créations respectives. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les unités de compte ne sont pas garanties en capital et leur valeur dépend de l’évolution des marchés financiers ou immobiliers, ce qui peut entraîner une perte en capital en cas de baisse des marchés.
(2) Échelle de risque du DIC (Document d’Informations Clés). Cet indicateur pourra évoluer dans le temps. A risque plus faible, rendement potentiellement plus faible, à risque plus élevé, rendement potentiellement plus élevé
(3) Règlement SFDR (Sustainable Finance Disclosure Regulation) 2019/2088. Pour plus d’informations, visitez : ICI
